投资理财
记录一下我自己的投资策略。
沉得住气，拿的住，坚持就是胜利。
宽基指数低点买指数基金，其他时间选择行业主题基金，配合红利/现金流基金和债基，适当做风格交易。
购买的股票/基金数量不建议太多，太多了会分散精力，我给自己定的目标是不超过20个，想买新的就把旧的卖掉。
另外就是要买低费率基金，ETF总费用基本上在0.2%-0.6%区间，10万元持有一年的话，前者比后者少400元管理费，还是挺明显的。
交易前必读
- 是计划交易吗？ 请停止临时起意的冲动交易，按计划交易
- 持仓数量是否超过了20个？ 如果超过了请先卖出一个标的再买入
交易真不急于一时，如果看到别人推荐的标的不错，感觉自己应该配置，那么就放入自己的交易计划，记录好什么情况下买买买，什么情况下卖卖卖。
我的资金分配
按资金用途分五份：
- 日常开销 1万元，放招商银行卡里，与信用卡一并作为日常花费用途，按月补充
- 短期应急 5万元，在易方达买货币基金，短期应急使用，比如大额消费等，随时补充
- 抵御风险 40万元，在易方达做稳健类投资、固收类资产，两年家庭开支，避免在低位被动卖出权益类资产
- 医疗养老 每月2000元，一千元放在广发基金买全球医疗保健基金，另外一千元放有知有行跟投稳健类资产
- 长期投资 权益类及其他高风险投资，放在国泰海通证券账户里
基金类型
规模指数基金
| 指数名称 | 备选基金 | 场内代码 | 场外代码 | 心理点位 |
|---|---|---|---|---|
| 沪深300 | 沪深300ETF易方达 | 510310 | 110020 | 3600 |
| 中证500 | 中证500ETF易方达 | 510580 | 007028 | 5200 |
| 中证A500 | A500ETF易方达 | 159361 | 022459 | 4200 |
| 中证1000 | 中证1000ETF易方达 | 159633 | 016630 | 5000 |
| 创业板指 | 创业板ETF | 159915 | 110026 | 1800 |
| 科创板50 | 科创板50ETF | 588080 | 011608 | 1000 |
| 恒生科技 | 恒生科技ETF易方达 | 159781 | 013304 | 4000 |
| 标普500 | 标普500ETF | 513500 | 050025 | 0000 |
| 纳指100 | 纳指100ETF | 513390 | 016055 | 0000 |
行业主题基金
| 指数名称 | 备选基金 | 场内代码 | 场外代码 |
|---|---|---|---|
| 中证红利 | 易方达中证红利ETF | 515180 | 009051 |
| 自由现金流 | 易方达自由现金流ETF | 159222 | |
| 300医药 | 易方达医药ETF | 512010 | 001344 |
| 中证医疗 | 易方达医疗ETF | 159847 | 017937 |
| 主要消费 | 消费ETF | 159928 | 000248 |
| 中证旅游 | 旅游ETF | 159766 |
商品基金
| 基金名称 | 场内代码 | 场外代码 |
|---|---|---|
| 豆粕ETF | 159985 |
债基
| 基金名称 | 场内代码 | 场外代码 |
|---|---|---|
| 易方达岁丰添利 | 116115 | 116115 |
| 易方达中债新综指 | 116119 | 116119 |
| 短融ETF | 511360 | / |
| 易方达增强回报债券 | / | 110017 |
| 易方达双债增强债券 | / | 110035 |
| 易方达中短期美元债 | / | 007360 |
| 富国全球债券 | / | 100050 |
其他基金
| 基金名称 | 场内代码 |
|---|---|
| 广发全球医疗保健 | 000369 |
| 汇添富全球医疗保健 | 004877 |
| 易方达标普医疗保健 | 161126 |
长期持仓
| 指数名称 | 备选基金 | 场内代码 | 百分比 |
|---|---|---|---|
| 沪深300 | 沪深300ETF易方达 | 510310 | 20% |
| 中证A500 | A500ETF易方达 | 159361 | 20% |
| 中证红利 | 红利ETF易方达 | 515180 | 15% |
| 800现金流 | 800现金流ETF | 159119 | 15% |
| 创业板指 | 创业板ETF | 159915 | 10% |
| 科创板50 | 科创板50ETF | 588080 | 10% |
| 恒生科技 | 恒生科技ETF易方达 | 159781 | 10% |
| 现金债券 | 短融ETF | 511360 | 0% |
经验教训
- 2019年之前P2P投资损失将近10万元，真的太不应该了，看到同事们个个谈论买房，而我的钱远远不够买房，就进行激进的P2P投资了，太不能沉住气了。
- 2017年~2020年，定投三年后回本小赚就出来了，并且低点减少了定投金额，最终错过了大涨。
- 2023年~2024年，还是定投，指数越投越低，没扛下来，减少了定投金额，导致收益非常少。
- 2023年~2024年，指数点位非常低，很多人说没希望了，但是我内心还是觉得有希望的，毕竟之前每次低点大家都说没希望了。虽然我是这样想的，但是我最终还是没敢加大投资，错失大涨。
- 2021年~2024年，证券ETF和恒生ETF网络交易，听信别人说香港股市已完的说法，把恒生ETF割在最低点位换成了创业板ETF，而证券ETF割了五六成仓位。虽然最终没赔啥钱，但是也没赚啥钱。